გადადით მთავარ შინაარსზე
გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების დანაშაული

გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების დანაშაული

კომპანიების, დირექტორებისა და ფიზიკური პირების დაცვა გადახდისუუნარობის, სესხების აღების, ბარათების, გადახდის, ვალუტის, ფასიანი ქაღალდების და საინვესტიციო გამოძიებების დროს.

ქართული სამართლებრივი გზამკვლევითბილისი · ქუთაისი · ბათუმი · მთელი საქართველო
მოკლე პასუხი

გადახდისუუნარობა, სესხის ვერ დაბრუნება ან ფინანსური კრიზისი თავისთავად დანაშაული არ არის; სისხლისსამართლებრივი შეფასება მოითხოვს კონკრეტული მოტყუების, ქონების დამალვის, ყალბი ინფორმაციის ან სხვა განზრახი ქმედების დადგენას.

განიხილეთ ეს საკითხი →
დაიწყეთ თქვენი ფაქტობრივი მდგომარეობით

გამოყავით კომერციული წარუმატებლობა სავარაუდო დანაშაულებრივი ქმედებისგან.

თეთრი საყელოიანის დაცვა გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, საგადახდო ბარათების, ყალბი ვალუტის, ფასიანი ქაღალდების და საინვესტიციო ბაზრის ბრალდებების დროს საქართველოში.

სესხის აღების, გადახდის ბარათების, კრედიტორისა და გადახდისუუნარობის საქმეები უნდა აღდგეს თითოეული გადაწყვეტილების მიღების დროს არსებული ინფორმაციის საფუძველზე. მოგვიანებით გადაუხდელობა თავისთავად არ ადასტურებს მოტყუების ან დამალვის ადრეულ განზრახვას.

დროის, ინფორმაციის, უფლებამოსილების და აქტივების მოძრაობის ტესტირება

01

კანონით განსაზღვრეთ საკანონმდებლო როლი, უფლებამოსილება და ფაქტობრივი კონტროლი

02

ბუღალტრული აღრიცხვის, კრედიტორისა და გადახდის ჩანაწერების შენარჩუნება

03

ბიზნესის წარუმატებლობის გარჩევა განზრახ დამალვის ან მოტყუებისგან

04

კომპანიის, დირექტორის, მრჩევლისა და მესამე მხარის ინტერესების გამოყოფა

საქართველოს სისხლის სამართლის კოდექსი — განმარტება

კრედიტის, გადახდისა და გადახდისუუნარობის ბრალდებები ტრანზაქციის მიხედვით

მუხლი 180

თაღლითობა

გამოძიებამ უნდა განასხვავოს სავარაუდო მოტყუებით მითვისება კონტრაქტის შეუსრულებლობისგან, კომერციული რისკისგან ან მოგვიანებით გადახდის შეუძლებლობისგან.

წაიკითხეთ სრული სახელმძღვანელო →მუხლი 182

მითვისება ან გაფლანგვა

როგორც წესი, საჭიროა იმის დამტკიცება, რომ ქონება ან უფლებები კანონიერად იყო მინდობილი ან კონტროლირებადი სავარაუდო მითვისებამდე.

წაიკითხეთ სრული სახელმძღვანელო →მუხლი 211

ჩეკების ან საკრედიტო ბარათების ბოროტად გამოყენება

შეიძლება ეხებოდეს გადახდის ინსტრუმენტებთან დაკავშირებულ კონკრეტულ უკანონო ქმედებას; ავთენტიფიკაცია, ავტორიზაცია და ტრანზაქციის ჩანაწერები ცენტრალურ ადგილს იკავებს.

წაიკითხეთ სრული სახელმძღვანელო →მუხლი 213

ფასიანი ქაღალდების ბაზრის წესების დარღვევა

პოტენციური გამოყენება დამოკიდებულია რეგულირებად აქტზე, ბაზრის ჩანაწერებზე, უფლებამოსილებაზე და ნებისმიერ საკანონმდებლო შედეგსა თუ ზღურბლზე.

წაიკითხეთ სრული სახელმძღვანელო →მუხლი 212

ყალბი ფულის ან ფასიანი ქაღალდების დამზადება ან გაყიდვა

მოითხოვს ნივთის სანდო ავთენტიფიკაციას და ბრალდებულის როლისა და ცოდნის დამადასტურებელ საბუთს.

წაიკითხეთ სრული სახელმძღვანელო →
თემების სრული კატალოგი

აირჩიეთ სესხის, გადახდის ან კრედიტორის საკითხი

გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების დანაშაული

თაღლითური სესხება და ფინანსური ინფორმაცია

თაღლითური სესხება და ფინანსური ინფორმაცია: 180-ე მუხლის ანალიზი, რომელიც ფოკუსირებულია საქართველოს კანონმდებლობით გათვალისწინებული საკანონმდებლო როლის, უფლებამოსილებისა და ფაქტობრივი კონტროლის შეფასებაზე.

წაიკითხეთ სახელმძღვანელო →
გჭირდებათ რჩევა ამ საკითხთან დაკავშირებით?

მოქმედების გეგმა — გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების

ბიზნესის ან ფინანსური დანაშაულის საქმეში დრო განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია, თუ ახლა მიმდინარეობს დაკავება, ჩხრეკა, დაკითხვა ან სხვა დაუყოვნებელი მოქმედება. არაგადაუდებელ საკითხზე შესაძლებელია წინასწარ დაგეგმილი კონფიდენციალური კონსულტაცია.

სასწრაფო დახმარება →კონსულტაციის მოთხოვნა

პრაქტიკული სამართლებრივი ანალიზი

გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების დანაშაული: მტკიცებულება, რისკები და დაცვის სტრატეგია

გადახდისუუნარობის, საკრედიტო, გადახდისა და ფასიანი ქაღალდების დანაშაული — ამ ტიპის საქმეში შედეგს ხშირად განსაზღვრავს არა მხოლოდ ბრალდების ფორმულირება, არამედ ქრონოლოგია, დოკუმენტები, პირის რეალური როლი და მტკიცებულების მოპოვების კანონიერება.

ფინანსური უუნარობა ყოველთვის დანაშაული არ არის

კომპანიის ლიკვიდობის კრიზისი, სესხის ვერ დაბრუნება ან გადახდის დაგვიანება ხშირად სამოქალაქო ან კომერციული პრობლემაა. სისხლისსამართლებრივი რისკი შეიძლება გაჩნდეს მაშინ, როდესაც გამოძიება მიუთითებს განზრახ მოტყუებაზე, ქონების დამალვაზე, ყალბ უზრუნველყოფაზე, კრედიტორისთვის არსებითი ინფორმაციის შეგნებულ დამახინჯებაზე ან სხვა კონკრეტულ ქმედებაზე. ამიტომ დაცვა იწყება იმით, თუ რა ინფორმაცია არსებობდა გარიგების დადების დროს და როგორ განვითარდა ფინანსური მდგომარეობა შემდეგ.

კრედიტის განაცხადი და დოკუმენტების სისწორე

ბანკის ან სხვა კრედიტორისთვის მიწოდებული მონაცემები უნდა შეფასდეს მათი მნიშვნელობის მიხედვით. შეცდომა, პროგნოზი, აუდიტირებული მაჩვენებელი და განზრახ ყალბი ინფორმაცია სამართლებრივად ერთი და იგივე არ არის. ადვოკატი ამოწმებს განაცხადის ფორმას, თანდართულ ფინანსურ ანგარიშებს, უზრუნველყოფას, კორესპონდენციას და იმას, ვინ მოამზადა კონკრეტული მონაცემი.

გადახდების პრიორიტეტი და დაკავშირებული პირები

კრიზისის პერიოდში კომპანიები ხშირად იხდიან ხელფასს, გადასახადს, უზრუნველყოფილ ვალს ან დაკავშირებული კომპანიის ანგარიშს. შემდგომ გამოძიებაში შეიძლება გაჩნდეს კითხვა, რატომ მიენიჭა კონკრეტულ გადახდას პრიორიტეტი. დაცვისთვის საჭიროა გადაწყვეტილების ბიზნეს-ლოგიკა, დირექტორის მოვალეობები, ხელშეკრულებები და იმ დროისთვის არსებული ფინანსური ინფორმაცია.

დოკუმენტების შენარჩუნება

გადახდისუუნარობის ფონზე განსაკუთრებით მნიშვნელოვანია საბანკო ამონაწერების, ბუღალტრული ბაზის, ინვოისების, სესხის დოკუმენტებისა და მმართველობის გადაწყვეტილებების შენარჩუნება. ჩანაწერების დაკარგვა ან არასრული არქივი ართულებს კეთილსინდისიერი ბიზნეს-გადაწყვეტილების დამტკიცებას და შეიძლება საქმეს არასაჭირო გაურკვევლობა შემატოს.

პირველი კონსულტაციისთვის: გამოგვიგზავნეთ მოკლე ქრონოლოგია, მოქმედი ორგანოს დასახელება, მიღებული დოკუმენტის ფოტო/სკანი და უახლოესი ვადა. თუ მიმდინარეობს დაკავება, ჩხრეკა ან სხვა გადაუდებელი მოქმედება, დაგვიკავშირდით დაუყოვნებლივ.